Финансовый план
Для осуществления проекта развития необходимо 3 000 000 рублей. Источником получения этих средств будет коммерческий инновационный банк «Альфа-банк», в котором находится расчетный счет предприятия, он предоставит кредит в размере 3 000 000.00 рублей под 42% годовых с погашением в течении года (равными долями ежемесячно). Возврат кредита будет происходить по следующей схеме:
|
Кредит, руб. |
3.5 (ежемес.) |
Погашение кредита |
Итого |
Месяцы |
|
3000000 |
105000 |
250000 |
355000 |
1 |
|
2750000 |
105000 |
250000 |
355000 |
2 |
|
2500000 |
105000 |
250000 |
355000 |
3 |
|
2250000 |
105000 |
250000 |
355000 |
4 |
|
2000000 |
105000 |
250000 |
355000 |
5 |
|
1750000 |
105000 |
250000 |
355000 |
6 |
|
1500000 |
105000 |
250000 |
355000 |
7 |
|
1250000 |
105000 |
250000 |
355000 |
8 |
|
1000000 |
105000 |
250000 |
355000 |
9 |
|
750000 |
105000 |
250000 |
355000 |
10 |
|
500000 |
105000 |
250000 |
355000 |
11 |
|
250000 |
105000 |
250000 |
355000 |
12 |
|
Всего: |
3000000 |
4260000 |
Калькуляция себестоимости
Определение статей расходов за месяц
|
Статьи расходов |
Сумма, руб. |
|
1. Постоянные расходы | |
|
1.1 Погашение банковского кредита |
355000 |
|
1.2 Заработная плата работникам |
137000 |
|
1.4 Начисления на заработную платы |
55485 |
|
1.5. Плата за телефон |
4000 |
|
1.6. Расходы на электроэнергию |
100000 |
|
1.7. Страховые взносы |
8750 |
|
8. Амортизационные отчисления: 1) оборудование 2) здание 3) транспорт |
1250 1837.5 |
|
2. Переменные расходы | |
|
2.1 . Расходы по закупке сырья |
73500 |
|
2.2. Расходы на рекламу |
8000 |
|
2.3. Оплата бензина |
10000 |
|
2.4. Прочие неучтенные расходы |
3000 |
|
2.5. НДС |
3357.54 |
|
2.6. Налог на прибыль |
91.449 |
