Финансовый план

Финансовый план отражает механизм возврата кредита за счет поступления денежных средств от основной деятельности производственного предприятия.

Общий объем инвестиций, необходимых для реализации проекта -10 000 000 грн. Объем инвестиций по источникам финансирования:

- собственный капитал учредителей –5 650 000 грн.

- заемный капитал – 4 350 000 грн. Возмещение заемного капитала запланировано на 4 года в равных долях ежемесячно. Годовая плата за кредит – 18 %. Порядок выплаты кредита и процентов по нему представлен в таблице 2.3.

В размер заемных средств включены затраты на покупку необходимого технологического оборудования на сумму 4 180 000 грн, мебели и офисного оборудования на сумму 20 000 грн, а также покупку транспортных средств на 150 000 грн. Начальный баланс и стартовые затраты представлены в таблице 2.4.

Таблица 2.3. Порядок выплаты кредита

Год

Кредит на начало периода, грн

Уплата процентов по кредиту, грн

Возврат основной суммы долга, грн

Общая сумма платежа за год, грн

Кредит на конец периода, грн

1

4350000

783000

1087500

1870500

3262500

2

3262500

587250

1087500

1674750

2175000

3

2175000

391500

1087500

1479000

1087500

4

1087500

195750

1087500

1283250

0

Итого

 

1957500

4350000

6307500

 

Таблица 2.4. Начальный баланс и стартовые затраты.

Код

Статья

Сумма

Имеющиеся активы

01

Сырье, полуфабрикаты, компоненты

130 000

02

Денежные средства

200 000

03

Здания и сооружения

5 320 000

Всего имеющиеся активы

5 650 000

Требуемые активы

01

Производственное оборудование

4 180 000

02

Мебель

10 000

03

Транспорт

150 000

04

Компьютер, Офисная техника

10 000

Всего требуемые активы

4 350 000

Итого активы

10 000 000

Источники финансирования

01

Собственные средства

5 650 000

02

Заемные средства

4 350 000

Итого пассивы

10 000 000

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6

Советы по выбору

  • Как выбрать хороший шоколад?

    Шоколад – продукт счастья. Один ломтик белого, молочного или горького делает нас счастливее, а мир вокруг – ярче и добрее.

  • Как выбрать смартфон

    Иногда, функций обычного телефона становиться мало. Конечно, дополнительный функционал можно добавить за счёт установки программного обеспечения.