Финансовый план
Финансовый план отражает механизм возврата кредита за счет поступления денежных средств от основной деятельности производственного предприятия.
Общий объем инвестиций, необходимых для реализации проекта -10 000 000 грн. Объем инвестиций по источникам финансирования:
- собственный капитал учредителей –5 650 000 грн.
- заемный капитал – 4 350 000 грн. Возмещение заемного капитала запланировано на 4 года в равных долях ежемесячно. Годовая плата за кредит – 18 %. Порядок выплаты кредита и процентов по нему представлен в таблице 2.3.
В размер заемных средств включены затраты на покупку необходимого технологического оборудования на сумму 4 180 000 грн, мебели и офисного оборудования на сумму 20 000 грн, а также покупку транспортных средств на 150 000 грн. Начальный баланс и стартовые затраты представлены в таблице 2.4.
Таблица 2.3. Порядок выплаты кредита
|
Год |
Кредит на начало периода, грн |
Уплата процентов по кредиту, грн |
Возврат основной суммы долга, грн |
Общая сумма платежа за год, грн |
Кредит на конец периода, грн |
|
1 |
4350000 |
783000 |
1087500 |
1870500 |
3262500 |
|
2 |
3262500 |
587250 |
1087500 |
1674750 |
2175000 |
|
3 |
2175000 |
391500 |
1087500 |
1479000 |
1087500 |
|
4 |
1087500 |
195750 |
1087500 |
1283250 |
0 |
|
Итого |
1957500 |
4350000 |
6307500 |
Таблица 2.4. Начальный баланс и стартовые затраты.
|
Код |
Статья |
Сумма |
|
Имеющиеся активы | ||
|
01 |
Сырье, полуфабрикаты, компоненты |
130 000 |
|
02 |
Денежные средства |
200 000 |
|
03 |
Здания и сооружения |
5 320 000 |
|
Всего имеющиеся активы |
5 650 000 | |
|
Требуемые активы | ||
|
01 |
Производственное оборудование |
4 180 000 |
|
02 |
Мебель |
10 000 |
|
03 |
Транспорт |
150 000 |
|
04 |
Компьютер, Офисная техника |
10 000 |
|
Всего требуемые активы |
4 350 000 | |
|
Итого активы |
10 000 000 | |
|
Источники финансирования | ||
|
01 |
Собственные средства |
5 650 000 |
|
02 |
Заемные средства |
4 350 000 |
|
Итого пассивы |
10 000 000 | |
